家族办公室是对家族财富进行全面管理、监督或统筹的组织机构。家族企业可以依靠家族办公室进行诸如房地产及税务规划、法律及投资咨询等一站式管理，同时，针对一个家族，它可以最大程度地保护隐私并提高财富管理效率。

家族办公室最早起源于古罗马时期的家族管家，那时很多家族希望通过家族办公室来为他们做整体的家族筹划。

现代意义上的家族办公室出现在19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和会计专家集合起来，专门研究如何管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。

如今，家族办公室可以为家族提供全方位服务，是守护家族的有力工具，是帮助家族成员全面传承的基石。

家族办公室以家族资产的长期发展和财富代际传承为目标，通过组建专业的服务团队，为超高净值家庭（通常资产在一亿元人民币以上）提供全方位的投资、法律、税务、家族事务管理等专业服务。

各种家族办公室中最常见的服务领域包括：

• 财富管理

• 税务筹划与合规

• 家族继任安排

• 家族慈善基金统筹

• 管家服务

• 家族办公室组织设置/IT支持/人员招募

  
  

1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室，随后，摩根大通创始人约翰·皮尔庞特·摩根效仿。而法国欧尚超市集团的穆里耶兹家族，绵延五代已有600多名家族成员，如此庞大的家族事务正是由其家族办公室维持着。如今，在美国和欧洲，几百个家族办公室已经服务了三代以上的家族成员。

作为财富管理行业“皇冠上的明珠”，家族办公室为家族财富提供系统顶层设计，在欧美已成为很多富豪和超级富豪的选择。

本世纪以来，家族办公室的数量出现了爆炸式的增长，其范围也开始向其它国家蔓延。全球超过2/3的家族办公室在2000年之后成立，一半是在服务第一代的财富，现在正是发展家族办公室的最佳机遇。

中国的家族办公室服务起源与银行私人银行服务密不可分，传统私人银行服务针对800万或1000万以上金融资产个人客户，而1亿元以上客户的需求与1000万客户的需求有着明显的不同，在这样的背景下，国内金融机构体系率先有所尝试。

中国本土家族办公室67%成立于2011-2016年间，部分银行在2014年起在私人银行客户层面为满足超高端客户不同需求，推出“家族办公室”或“家庭工作室”服务，标志着家族办公室服务在中国正式起步。

2016年9月，《中华人民共和国慈善法》正式实施，此后慈善信托大发展。慈善信托资金的投资与慈善基金结合运用，为家族办公室服务打开新的空间。

与此同时，香港、瑞士的一些家族办公室机构也逐步到内地建立分支机构，最近1-2年，部分信托公司、第三方财富管理公司也尝试推出家族办公室服务。

国内家族办公室主要分成四类：

第一类是大型金融机构下的高端财富管理中心。

大型银行、信托公司等为更好地服务超高净值家庭，在集团下设私人银行、高端财富管理中心或成立家族办公室，提供量身定制的资产配置方案，以求让高净值家庭的资产长期留存。

第二类是身价上亿的超级富豪。

他们出于对家族资产安全、信息私密性的考虑，往往会自己组建家族办公室，管理自身家族财富。

比如香港恒隆集团老总的陈氏家族基金、阿里巴巴核心创始人马云和蔡崇信成立的Blue Pool Capital、龙湖地产董事长吴亚军成立的吴氏家族基金等等。

第三类和第四类都是独立的家族办公室，分为投资为主和事务为主两种。

投资为主的家办为金融从业者创办，核心业务为投资管理，运用不同策略为客户量身定制资产配置方案，帮助超高净值家庭实现财富的保值增值。

事务为主的多为律师创办，核心业务为法务事务管理，包括税务筹划、遗嘱设立、债务处理、婚姻财产处理等，专注于财富传承、家族治理涉及的相关事务的解决。

数据显示，目前中国本土家族办公室，信托公司背景的占39%，商业银行和律师背景各占25%。

然而，大部分家族办公室都是照着国外的模式摸索，寻找本土化的方式，整个行业从市场经验到人才的积累都需要一段时间。

根据对大量欧美和亚洲市场家族办公室的研究，我们可以发现，其服务范围主要集中在财务规划、咨询服务、策略支持及家庭治理四个方面，由这些基本模块衍生出诸如家族基金管理、慈善基金会、家族接班人培养等特定功能。

据了解，大量的欧洲家族财富已经掌握在了第二到第四代手中。而北美的非第一代家族财富管理的比重高出亚太地区比重的一倍之多。全球顶级家族办公室的职能概括如下：首先是管理和保护家族的资产；其次是管理家族的投资；再有就是为家族成员提供教育、专业服务和生活服务；最后是负责家族财富和资产的传承。

作为父母和企业的所有者，企业家希望依据家族传承的目标，协助家族成员不断意识到他们的使命感和责任感，即对精神传承的希冀。另外，对于任何家族办公室而言，在推动财富传承的时候，回馈社会更是一种幸福。如何有效和持续的运用家族财富作为慈善用途是家族办公室的其中一个重要功能。

与欧美国家相比，国内企业家在经历数代的财富传承之后，更多考虑的是有效地享受和传承财富。值得一提的是，已经有家族办公室在‘其他’选项中提及配置了‘精神传承’的功能，这也反映了市场对于这方面服务的需求提升。

关于富有家庭未来资产配置的趋势，超过30%的家族表示：现金、对冲基金和发达地区的固定收益产品的投资比重预计将会减少。而在未来将会增加的投资是：发展中国家的股票、私募跟投、私募基金和地产投资。

因此，关于未来全球家族办公室的投资趋势，专业化和外包化将是全球大势所趋。为了实现“稳健型”的财富增长，投资也将更加国际化、多元化、理性化，任何家族办公室都需要在全球进行多资产的配置，并且，另类投资比重将加大，私募预计比重最高。

私募Private Equity，简称PE，这是资本产业当中长期保持稳定高收益的行业，但是门槛较高。家族办公室在围绕着自己的核心产业进行私募投资的同时，开始加大对私募基金和跟投的比重。这一点也非常值得中国家族办公室和高净值投资人借鉴。